YB 投資備忘錄-2024年5月15日

YB 投資備忘錄-2024年5月15日 

 

# YB 投資備忘錄-2024年5月15日

YB 投資備忘錄-2024年5月15日

  

債券投資部分，美國的利率應該是已經到高點了，所以債券的投資風險很小，但還是有3點風險需要考慮：

1.  匯率風險，臺幣匯率已經到了近年來的低點，需要有妥善的策略應對，以免賺了債息及價差卻賠了匯差的風險。
    
2.  時間風險，利率雖然已經見頂，但降息的時間點卻遠遠無法預期，投資債券的部位一定要是短期不會使用到的部位，不然會有提前被洗出場的風險。
    
3.  預期風險，重點還是在債息，對於價差不要有過於高的期望，因爲如前面說的，時間可能會拖得很長，還有現在的價格已經適度反應看得到的降息了，也就是如果只是按照預期，你不會有過大的價差可以賺。
    

  

股票投資部分，

1.  除了先前的小回檔，大盤似乎是一路向上，我們沒有很好的機會再上車。但股市不可能永遠這麽漲下去，我猜測，要麽狂漲之後來個像樣的下跌，要嘛就這麽一直盤下去，直到下一次下跌。
    
2.  針對第一種可能，我們只能手持現金繼續等待，但可以想象等待的過程會很痛苦。針對第2種可能，也是一樣煎熬，但是可以觀察類股的輪動。
    
3.  因爲ETF發展的太過迅速，這個會造成大型權值股跟高股息股價格一直被推高，可以觀察那些不在市值型及高股息選股邏輯的個股，例如元大中型100，富邦中小型。

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